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Warren Buffett est aujourd’hui la troisième fortune mondiale, estimée à plus de 82 milliards de dollars en 2019, derrière Jeff Bezos et Bill Gates. Ces deux derniers milliardaires ont créé des entreprises qui ont révolutionné le monde (Amazon, Microsoft…), lui, fait de l’investissement en bourse sur des sociétés cotées. “Warren Buffett invests like a girl and why you should too” de Louann Lofton, sorti en 2011 et préfacé par “ l’Oracle d’Omaha” (le surnom donné à Warren) en personne, fait le parallèle entre les pratiques d’investissement des femmes et celles de Warren Buffet. Voici quelques conseils pour investir “comme une femme” 😉

Evitez les transactions trop fréquentes

Notre investisseur à succès n’est pas de ces traders de Wall Street à surveiller les spéculations sur graphique (analyse technique). La technique de Buffett consiste principalement à se concentrer sur l’analyse fondamentale, ce qui signifie investir dans des entreprises dont il est confiant de la santé financière sur le long terme et dont les projets sont robustes et pérennes, sans se préoccuper des fluctuations à court terme.

Et c’est ce que nous – StarTalers – voulons vous transmettre : le but est simplement d’investir votre argent dans des sociétés ou des startups qui sont robustes financièrement, dont les projets d’entreprise vous tiennent à cœur et dont les actionnaires partagent vos valeurs.

« Si vous n’êtes pas prêt à garder une action d’une société dans votre portefeuille pendant au moins 10 ans, alors vous ne devriez pas investir du tout. »

Warren Buffett

Chérissez votre patience : selon une étude de BrokerNotes (fichier PDF) réalisée en 2018, les femmes effectuent des transactions moins fréquemment que les hommes, et en conséquence réaliseraient de meilleures performances. En effet, chaque transaction implique un coût qui vient grever la performance nette d’un portefeuille. En effectuant moins de mouvements dans le portefeuille, elles ont moins de frais de transactions et une meilleure performance nette. C’est un atout sur lequel vous pouvez vous appuyer!

Evitez la confiance excessive

Acheter des actions sur une place boursière demande un travail psychologique. Comme Buffett aime à nous le rappeler, pour investir en bourse : « Soyez craintif quand les autres sont euphoriques, et euphorique quand les autres sont craintifs« . Le marché boursier n’est pas un casino et vous ne pourrez pas en permanence faire des plus-values sur toutes les actions de votre portefeuille. La régularité et la discipline avec laquelle vous allez investir et restée investie malgré les fluctuations, les paniques et les euphories du marché seront les seules garantes de votre performance sur le long terme.

Évitez le risque

Buffet possède une prévoyance “féminine”. Son adage : « Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier« . Prenez le temps de construire un portefeuille avec une diversification de placements, notamment sur ceux qui offrent un bon dividende. Cela minimisera vos pertes si une des entreprises n’a plus de liquidité et fait faillite.

Un autre conseil pertinent serait de ne pas utiliser d’effet de levier. C’est un prêt accordé par votre courtier sur votre compte titres, permettant d’augmenter le capital investi, donc celui du nombre d’actions, le tout avec la même somme d’argent. Attention, cela augmente votre exposition pendant une forte volatilité sur le cours des actions, donc la spéculation des pertes ou profits potentiels. Le problème est que si la cotation chute à un certain seuil, votre position sera automatiquement clôturée car le broker ou courtier (votre plateforme de trading) veut récupérer son argent, ce qui n’est pas le cas quand seul votre patrimoine est en jeu. Vous pourrez donc maintenir vos actions indéfiniment, sans perte automatique.

Les points positifs du pessimisme

Si vous doutez au moment de procéder à un investissement, alors cette hésitation est légitime. Si le cours de l’action est surévalué par rapport à sa vraie valeur, c’est que beaucoup d’investisseurs essayent de spéculer, ce qui forme une « bulle » passagère. Ce n’est certainement pas un bon plan pour investir sur le long terme, ce qu’on cherche après tout. Si vous n’êtes pas sûre, n’investissez pas. Cela vous évitera de culpabiliser. Ne vous en faites pas, il y aura d’autres moments où vous serez plus inspirée et l’occasion se présentera !

Il est normal de s’imaginer les pires scénarios, mais sur le long terme le marchés des actions s’apprécie ! Selon une étude de AllianzLife (fichier PDF) datant de 2012, la peur persiste même chez les femmes ayant beaucoup de succès sur les marchés boursiers. La clé est donc de maîtriser sa peur et d’investir de manière régulière et disciplinée pour s’habituer à la volatilité des marchés, pas d’attendre de ne plus avoir peur parce que cela risque de ne jamais arriver.

Faites des recherches approfondies

Selon un article de Peter Swan en 2017, un professeur de finance australien, les femmes passeraient bien plus de temps que les hommes à étudier les valeurs boursières pour trouver des opportunités. Elles privilégient des rendements moins risqués étalés sur plusieurs années, et ont moins de mal à se positionner contre l’opinion publique. Ce sang-froid et cette confiance dans leur travail personnel relève bien d’une approche mesurée et honnête par rapport à l’argent.

Approfondissez vos connaissances sur le fonctionnement des marchés financiers, sans vous perdre dans trop de détails. La paralysie liée à la “surinformation” est tout aussi problématique pour passer à l’action que la peur liée au manque de connaissances. Assurez-vous de comprendre les bases, puis réalisez rapidement votre premier investissement, de préférence en commençant petit et en utilisant un instrument qui vous permet de bien diversifier, comme un fonds indiciel ou un ETF.

Choisissez également parmi les courtiers ceux qui ont le moins de frais de courtage, car les frais détruisent la performance nette de votre portefeuille. Le travail et la patience payent toujours, en particulier quand il s’agit d’investir sur les marchés financiers.

Voilà, maintenant que nous avons cerné la stratégie Warren Buffett, vous pouvez en faire de même ! Et si tout cela vous rebute, essayez donc d’être accompagnée par un acteur de gestion pilotée. StarTalers vous proposera bientôt ce service.

Inscrivez-vous donc à notre newsletter afin d’être prévenue dès que nous serons prêts à vous guider pour réaliser vos investissements sur-mesure, selon vos valeurs et votre profil de risque.


Pour les plus curieux, retrouvez le portefeuille de la holding de Warren Buffett, Berkshire Hathaway (source : données publiques déclarées à la SEC, le gendarme américains des marchés financiers) :

SymbolHoldingsMkt. priceValueStake
American Airlines Group IncAAL42,500,000$13.54$575,450,00010.0%
Apple Inc.AAPL245,155,566$243.65$59,732,153,6565.6%
Amazon.com, Inc.AMZN537,300$1,795.00$964,453,5000.1%
American Express CompanyAXP151,610,700$78.97$11,972,696,97918.8%
Axalta Coating Systems LtdAXTA24,264,000$13.56$329,019,84010.3%
Bank of America CorpBAC925,008,600$20.63$19,082,927,41810.6%
Biogen IncBIIB648,447$301.51$195,513,2550.4%
Bank of New York Mellon CorpBK79,765,057$27.95$2,229,433,3438.6%
Charter Communications IncCHTR5,426,609$377.01$2,045,885,8592.6%
Costco Wholesale CorporationCOST4,333,363$302.84$1,312,315,6511.0%
Delta Air Lines, Inc.DAL71,886,963$27.32$1,963,951,82911.2%
Davita IncDVA38,565,570$70.72$2,727,357,11030.7%
Globe Life IncGL6,353,727$64.99$412,928,7185.9%
General Motors CompanyGM75,000,000$18.32$1,374,000,0005.2%
Goldman Sachs Group IncGS12,004,751$152.14$1,826,402,8173.5%
Johnson & JohnsonJNJ327,100$130.64$42,732,3440.0%
JPMorgan Chase & Co.JPM59,514,932$89.10$5,302,780,4411.9%
Kraft Heinz CoKHC325,634,818$23.05$7,505,882,55526.7%
Coca-Cola CoKO400,000,000$42.78$17,112,000,0009.3%
Kroger CoKR18,940,079$34.65$656,273,7372.4%
Liberty Global PLC Class ALBTYA19,791,000$16.47$325,957,77010.9%
Liberty Global PLC Class CLBTYK7,346,968$15.72$115,494,3371.7%
Liberty Latin America Ltd Class ALILA2,714,854$10.24$27,800,1055.4%
Liberty Latin America Ltd Class CLILAK1,284,020$9.88$12,686,1181.0%
Liberty Sirius XM Group Series ALSXMA14,860,360$28.19$418,913,54814.4%
Liberty Sirius XM Group Series CLSXMK31,090,985$28.36$881,740,33515.3%
Southwest Airlines CoLUV53,649,213$35.18$1,887,379,31310.4%
Mastercard IncMA4,934,756$223.34$1,102,128,4050.5%
Moody’s CorporationMCO24,669,778$180.57$4,454,621,81313.2%
MONDELEZ INTERNATIONAL INC Common StockMDLZ578,000$45.42$26,252,7600.0%
M&T Bank CorporationMTB5,382,040$103.96$559,516,8784.1%
Occidental Petroleum CorporationOXY18,933,054$10.35$195,957,1092.1%
Procter & Gamble CoPG315,400$117.64$37,103,6560.0%
PNC Financial Services Group IncPNC8,671,054$88.29$765,567,3582.0%
Phillips 66PSX227,436$44.00$10,007,1840.1%
Restoration Hardware Holdings, Inc common stockRH1,708,348$87.61$149,668,3689.0%
Restaurant Brands International IncQSR8,438,225$29.92$252,471,6921.6%
Sirius XM Holdings IncSIRI136,275,729$5.12$697,731,7323.1%
SPDR S&P 500 ETF TrustSPY39,400$240.86$9,489,8840.0%
StoneCo LtdSTNE14,166,748$22.67$321,160,1774.3%
Store Capital CorpSTOR18,621,674$18.46$343,756,1027.6%
Suncor Energy Inc.SU15,019,031$11.58$173,920,3791.0%
Synchrony FinancialSYF20,803,000$15.88$330,351,6403.4%
Teva Pharmaceutical Industries LtdTEVA43,249,295$6.83$295,392,6854.0%
Travelers Companies IncTRV312,379$92.15$28,785,7250.1%
United Airlines Holdings IncUAL21,938,642$25.87$567,552,6698.8%
United Parcel Service, Inc.UPS59,400$96.69$5,743,3860.0%
U.S. BancorpUSB132,459,618$33.67$4,459,915,3388.7%
Visa IncV10,562,460$148.95$1,573,278,4170.5%
VANGUARD IX FUN/S&P 500 ETF SHS NEWVOO43,000$220.14$9,466,0200.0%
Verisign, Inc.VRSN12,952,745$166.74$2,159,740,70111.1%
Wells Fargo & CoWFC323,212,918$27.90$9,017,640,4127.6%
TOTAL 3,441,789,112 $168,581,351,070